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ファイナンシャルプランナー
岩本雄一
CFP(R)
知的財産検定2級

(有)オフィス・ジーユーエヌ
TEL/FAX:048-434-6533
mail:
contact@officegun.co.jp













   護身心得:武道の動きには軸が大切!
          家計護身の軸となるのは『ライフプラン』である!


    家計を見直すにあたって『ライフプラン』は、とても大切なものです。
    私は、ファイナンシャルプランナーとして『ライフプランの把握』を大切にしています。

    さて…

    ・教育資金
    ・住宅資金
    ・老後資金

    以上の3つが人生でお金のかかる事柄と言われていて、
    “人生の3大資金”
    等と
言われています。
    また、この3大資金を中心として、人生の資金計画を考えていく
    こともあります。
    人生を楽しむための遊興費や、
    病気やけがなどの急な出費に対しての貯え等々、
    人生にはあらゆる場面でお金が必要になる時があります。

    
あなたの人生の夢をお金の面と一緒に明確にしていくことを
    『ライフプランを立てる』といいます。

    ライフプランを考える時、まずは「ライフイベント表」を作ってみましょう!
    ライフイベント表とは、自分の家族の今後の予定やイベントを時系列で一覧にしたものです。
    子供の入学や結婚などの予定から、車を購入したい、数年に一回は海外旅行をしたい!
    等、自分のライフタイルや価値観も盛り込んだものです。
    そして、キャッシュフロー表を作ってみましょう!
    キャッシュフロー表とは、ライフイベントを元にして、将来の収支状況を一覧にしたものです。
    簡単にいえば、家族単位の家計簿(お小遣い帳)みたいなものです。

    すると、何が見えてくるでしょうか?
    自分が思い描いたライフイベントと、それを実行した時の収支が視覚化されます。
    「収支状況に全く心配がなく貯金までできている」ということであれば問題ないでしょう!
    しかし、そうでない場合は…

    FPは、ライフイベント表・キャッシュフロー表を作成することはもちろん、
    ライフイベントとキャッシュフローの不一致した部分を整理するお手伝いができます。
    ライフプランで見えてきた問題点を改善するために、資産運用を考える。
    これが、ライフプランにおける健全な資産形成のやり方だと思います。

    まず初めに、ご自分のライフプランに思いを馳せてみてください。
    楽しい気持ちになると同時に、現実が視覚化されて、漠然とした不安もなくなりますよ!
    また、目的が明確になるので、無理な運用をしなくなると思います。
    (道がそれても、ライフプランという軸があれば立ち戻れます)

    
家計護身の第一歩は、ライフプランから!

    …ですよ!